銀行・解約手続き代行とは
亡くなった方の預貯金口座の解約・名義変更手続きを代行するサービスです。 銀行や証券会社などの金融機関は平日の日中しか窓口が開いておらず、手続きも煩雑で時間がかかります。 また、戸籍謄本の束や遺産分割協議書など、多くの書類を提出する必要があります。
このような方におすすめ
- 平日は仕事があり銀行に行けない
- 口座が複数の銀行に分散している
- 遠方の金融機関の支店口座がある
- 手続きが面倒ですべて任せたい
- 株式や投資信託の手続きがよくわからない
サービス内容
1. 金融財産の調査
通帳やカードが見当たらない場合でも、金融機関に残高証明書を請求し、口座の有無や残高を調査します。
2. 必要書類の収集
金融機関ごとに異なる所定の書類を取り寄せ、戸籍謄本などの必要書類もすべて代行して収集します。
3. 解約・払戻し手続き
書類を提出し、口座を解約します。払戻金は代表相続人の口座に集約するか、または遺産分割協議の内容に従って各相続人の口座へ直接振り込む手配をします。
4. 有価証券の名義変更・売却換金
株式や投資信託の名義変更（移管）手続きや、売却して現金化する手続きもサポートします。